Totalkredit får påbud af Finanstilsyn – skal se på risikovurdering for terrorfinansiering

Totalkredit har fået et påbud af Finanstilsynet, fordi realkreditinstituttet i sin risikovurdering ikke i tilstrækkelig grad behandler risikoen for finansiel kriminalitet i relation til terrorfinansiering.

Det oplyser Finanstilsynet mandag, efter et kontrolbesøg i marts.

At risikovurderingen ikke er tilstrækkelig betyder, at der er en risiko for, at det kan få betydning for blandt andet “virksomhedens politikker, procedurer og kontroller, som risikovurderingen danner grundlag for.”

– Dette er væsentligt, fordi risikovurderingen og de nævnte styringsdokumenter er centrale i virksomhedens foranstaltninger for at forebygge hvidvask og terrorfinansiering, skriver Finanstilsynet i sit påbud og fortsætter:

– Virksomheden får derfor påbud om at revidere sin risikovurdering, således at den indeholder en tilstrækkelig beskrivelse og analyse af virksomhedens risiko på hvidvaskområdet for så vidt angår terrorfinansiering.

Samlet vurderes realkreditlån som et lavrisikoområde i forhold til hvidvask og terrorfinansiering af Finanstilsynet, og også risiko for hvidvask, terrorfinansiering og sanktionsbrud i Totalkredit er lav.

Totalkredit er en del af Nykredit Realkredit-koncernen, der er ejet af Nykredit.

.\˙ MarketWire